奋斗百年路 启航新征程|兴业银行深圳分行高擎绿色金融大旗打造金融生态
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奋斗百年路 启航新征程|兴业银行深圳分行高擎绿色金融大旗打造金融生态

绿色金融是实现碳达峰、碳中和目标的加速器,作为国内首家赤道银行,兴业银行在绿色金融领域创新不断,兴业银行深圳分行在深圳落地首单“绿票通”业务后连续三年市场领先;在支持中小微企业方面,该行支持力度不断加码,创新产品、降低成本;在金融科技的“角力场”上,兴业银行深圳分行有备而来,转变观念,打造生态圈,为客户赋能……

去年疫情以来,兴业银行深圳分行主动担起责任,主动对接企业需求,加大服务企业的力度,进一步支持实体经济。“十四五”开局之年,在双区建设的大背景下,兴业银行深圳分行打出金融组合拳,筑牢服务实体经济根基、持续为深圳高质量发展添动力。

九层之台,起于累土。扎根深圳23年来,兴业银行深圳分行在做好内部管理和风险管控的情况下,不断强化业务创新与管理创新,服务好深圳企业、服务地方实体经济发展,为深圳经济发展注入了兴业力量,贡献了兴业智慧。

抢抓机遇 打造深圳绿色金融的样本

今年两会上,碳达峰、碳中和被首次写入政府工作报告。2030“碳达峰”和2060“碳中和”目标的实现,需要绿色金融发挥更大作用,这为绿色金融业务创新提供了更广阔的发展空间。今年3月,深圳发布全国首个完整的生态系统生产总值核算制度体系——GEP核算“1+3”制度体系成果。通过该体系,城市生态系统服务价值将实现精确核算,深圳绿色低碳可持续发展将迎来新的“指挥棒”。

绿色金融迎来前所未有的机遇。作为国内首家赤道银行,多年来兴业银行一直致力于打造一流的绿色金融综合服务,从总行到分行都设立了一级部门绿色金融部,持续推动产品和业务创新。近年来,兴业银行深圳分行在绿色金融领域创新不断。

3月25日,深圳2020年度优秀绿色金融创新案例评选展示交流会顺利召开,兴业银行深圳分行的两项案例“充电有道,支付无界,绿色共赢——兴业银行比亚迪充电桩运营平台绿色金融创新案例”和“创新联动融资租赁,助力绿色节能环保——兴业银行联动华润租赁、中广核租赁绿色金融创新案例”分别荣获“绿色金融先锋创新奖”和“绿色金融支持实体经济优秀奖”。

此次获奖是对兴业银行深圳分行绿色金融服务的肯定。目前,兴业银行已经形成了成熟的绿色金融体系,打造出一批特色样本。深圳地区的首单“绿票通”业务就在兴业银行深圳分行落地。“绿票通”是金融机构基于绿色属性的直贴票据向中国人民银行深圳市中心支行申请再贴现的融资业务,具有贴现利率优惠、审批效率高的优势。针对于此,深圳分行与“绿票通”试点企业就进一步开展绿色票据融资、支持企业发展达成合作共识并签署合作协议。

截至2020年末,“绿票通”业务发生额近32亿元,连续三年深圳市场领先,为绿色企业提供低于市场资金价格的绿色贴现服务,获评广东省绿色金融创新优秀案例奖。

今后,兴业银行深圳分行将深化履行社会责任与商业银行经营行为相融合,以“寓义于利”的绿色金融理念,深度探索“由绿到金”的可持续发展之路,助力深圳社会经济实现可持续发展。

瞄准融资难题 精准发力支持企业

2021年以来,兴业银行深圳分行在支持企业方面,交上了亮眼的成绩单。截至3月末,兴业银行深圳分行普惠小微企业贷款余额(银保监口径)253.13亿元,较年初增加24.35亿;普惠小微企业贷款客户7730户,较年初增加863户。民营企业贷款余额929.28亿,较年初增加69.44亿,民营企业贷款客户3555户,较年初增加270户。

亮眼成绩背后是兴业银行深圳分行不断创新、不断探索的结果。在服务企业的过程中,针对企业融资难融资贵融资慢的痛点,有针对性地提出解决措施,最终受到企业的支持和肯定。

在广泛接洽市内产业园区运营管理方、扶持园区内小微企业的基础上,该行持续引入创新产品。为此,该行专门针对园区内小微企业推出了全流程线上融资信用贷款产品——快易贷。快易贷产品优点多多:扫码申请,方便快捷;智能系统,自动快速审批;贷款申请到提款均为线上操作;随借随还,不使用不收息;以税定贷,最高信用贷款金额200万元。兴业银行深圳分行相关负责人介绍:“这款产品的推出,降低了企业融资的门槛,提高了融资效率。”截至目前,快易贷已支持客户超100户,落地金额近1亿元。

2020年,南方日报金融支持实体经济调研团队在调研时发现,不少企业表示银行针对不同行业采取同一种评价体系,这让一些优质的企业可能无法获得贷款。令人兴奋的是,兴业银行深圳分行也看到了这一问题,并且开始着手进行解决。2021年,兴业银深圳分行将按照行业对客户群体进行分类,选取新一代信息技术、生物医疗、高端装备制造等行业进行深入分析。兴业银行相关负责人介绍:“我们会引入多方力量对行业进行深入分析,然后制定符合各个行业情况的金融服务政策,真正做到金融服务定制化。”

致力于解决企业融资贵难题,兴业银行深圳分行结合实际情况帮助降低深圳企业的融资成本。某企业开出了商票,其上游企业就可以依据商票找兴业银行深圳分行进行融资,一周内就可以成功拿到贷款,并且贷款的成本比较低。该行交易银行部相关负责人表示:“商票通将商业信用转化为银行信用,不仅可以切实降低融资成本,也大大提高了中小企业的融资效率。”

用好金融科技 打造金融生态

对于深圳市人才集团的员工来说,如今,他们只要登录人力资源服务云平台,就可以实现人力资源业务查询办理、金融资产查询、理财购买等功能。与此同时,人才集团的业务开拓、业务管理、业务升级也有了强有力的技术支持。

鲜为人知的是,这个平台是兴业银行深圳分行与人才集团强强合作、优势互补的结果。人力资源服务云平台为2000余家企业近7万名员工提供了一站式的人力资源和综合金融服务。

兴业银行深圳分行与人才集团跨领域系统平台的搭建合作,充分体现了“真诚服务、相伴成长”的经营理念。该云平台结合行业特征,进行了多板块、多维度的业务融合,以金融赋能人力资源、人力资源反哺金融,是金融行业和人力资源行业的深度融合,也是双方在践行社会责任上的一致担当。

此次合作,还是兴业银行科技实力的一次展现,是兴业银行几年来在科技领域不断加大投入结出的果实。年报显示,2020年,兴业银行的信息科技投入同比大增36.38%,达到了48.62亿元。

总行搭台,分行唱戏。兴业银行深圳分行在科技领域也在进行不断的尝试。去年底,该行成立了网络金融部,作为链接金融和科技的窗口。网络金融部相关负责人透露:“我们的科技赋能不仅仅是体现在科技投入上,更是要培养工作人员的科技意识。今年,我们全行加大培训力度,让全行员工都能够参与到银行的数字化转型当中来。”

近年来,兴业银行致力于探索开放银行之路,旨在为“万物互联”打好基础。“我们跟人才集团的合作只是开始。未来,我们还将构建生态与参与生态并举,形成F端、G端、B端、C端联动,打造连接一切的能力。”前述负责人透露。