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人民银行深圳支行:提高风险意识 打击违法金融经营行为


来源:凤凰网广东综合

中国人民银行深圳市中心支行是中国人民银行在深圳的直属分支机构(正厅级),内设国家外汇管理局深圳市分局。中国人民银行深圳市中心支行前身是1984年成立的中国人民银行深圳经济特区分行,1998年根据人民银行大区行体制改革更名为中国人民银行深圳市中心支行,目前承担着深圳辖区贯彻执行货币政策、维护金融稳定、推动金融改革创新、组织支付清算、打击洗钱活动以及货币发行、经理国库、金融统计、征信管理、黄金市场等重要金融管理职责,并组织指导辖区的外汇管理工作。

中国人民银行深圳市中心支行是中国人民银行在深圳的直属分支机构(正厅级),内设国家外汇管理局深圳市分局。中国人民银行深圳市中心支行前身是1984年成立的中国人民银行深圳经济特区分行,1998年根据人民银行大区行体制改革更名为中国人民银行深圳市中心支行,目前承担着深圳辖区贯彻执行货币政策、维护金融稳定、推动金融改革创新、组织支付清算、打击洗钱活动以及货币发行、经理国库、金融统计、征信管理、黄金市场等重要金融管理职责,并组织指导辖区的外汇管理工作。

率先启动互联网金融从业机构反洗钱监管工作

在当前反洗钱国际标准趋严、国内反洗钱监管有效性要求不断提高的背景下,反洗钱工作作为扩大金融业双向开放和防控金融风险的重要举措,对于提升互联网金融从业机构的风控水平、防范化解金融风险具有非常重要的作用,同时也对互联网金融从业机构履行反洗钱义务提出了挑战。

为贯彻落实人民银行总行金融系统反洗钱工作会议部署,推动《互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法(试行)》在深圳落地实施,2018年11月20日,人民银行深圳市中心支行组织全市法人互联网金融从业机构总经理(董事长)及相关负责人召开了深圳市互联网金融从业机构反洗钱工作会议。

会议对深圳辖区互联网金融从业机构履行反洗钱义务提出了四点具体要求。一是贯彻落实《互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法(试行)》,建立健全反洗钱和反恐怖融资内部控制机制,有效进行客户身份识别,及时报送大额交易和可疑交易报告,开展涉恐名单监控等工作。二是严格落实反洗钱工作的一把手主体责任,各机构一把手要对反洗钱工作亲自过问、亲自部署,层层压实责任,落实到人,确保给予反洗钱工作充足的人力、物力等资源的投入。三是反洗钱监管部门将严格落实对违法机构和个人的双罚制,加大对违法机构和个人的监管问责和纪律问责,既问责机构,也问责个人,尤其是要问责机构一把手。四是鼓励互联网金融从业机构充分运用科技手段为反洗钱工作提供支持,发挥互联网从业机构的技术优势,充分运用人工智能、大数据、区块链、云计算等前沿技术应用到客户身份识别、可疑交易监测分析等工作。

严厉打击违法金融经营行为

2018年8月3日上午,中国人民银行深圳市中心支行与深圳市市场和质量监督管理委员会签署优化营商环境规范市场秩序防范金融风险战略合作框架协议,签约仪式上,双方就贯彻经济高质量发展要求,进一步优化深圳市营商环境,持续提高服务效率,推进监管信息共享,规范市场秩序,净化金融市场环境,防范和化解金融风险等方面的具体措施进行了深入交流与探讨。

深圳市中心支行行长邢毓静指出,通过此次战略合作框架协议的签署,对标国际最佳实践和最高标准,双方未来将在以下方面展开深入合作:加强科技运用,进一步提升企业开户便利程度,降低企业各类成本;促进知识产权与金融资源融合,鼓励知识产权融资,提高对科技型中小微企业的金融支持;完善社会信用体系建设,开展多项联合惩戒措施,实现“一处违法、处处受限”;完善虚假违法金融广告监测合作机制、甄别协作机制和信息共享机制,打击虚假违法金融广告及违法金融经营行为;政务信息资源共享先行先试,有效提升行政效能和效率。

开展“金融知识进万家”活动

为加强提高消费者金融风险防范意识,深圳市2018年“金融知识普及月金融知识进万家”暨“提升金融素养争做金融好网民”活动启动仪式在深圳市中心书城举行。

本次活动是由人民银行深圳市中心支行、深圳银监局、深圳保监局、深圳市网信办联合组织,深圳市银行业消费者权益保护促进会、平安银行深圳分行,深圳新闻网共同参与,全市金融业机构积极响应的市民金融知识宣传教育活动。

活动现场,人民银行金融消费权益保护局局长余文建表示,希望通过宣传月的活动,切实贯彻党的十九大精神,深入落实习近平总书记关于金融工作的重要讲话精神和关于“培育中国好网民”的重要指示,持续推动金融消费者教育和金融知识普及工作,引导广大金融消费者讲诚信、守底线,弘扬金融正能量,提高社会公众主动防范风险的责任意识和正确使用金融服务的意识。

后续,人民银行深圳市中心支行、深圳银监局、深圳保监局、深圳市网信办将充分发动各银行业金融机构、各保险公司和各非银行支付机构的积极性与主动性开展形式多样的、有针对性的金融知识普及活动,引导广大金融消费者弘扬金融正能量,提高社会公众防范风险和正确使用金融服务的意识,积极推动金融消费权益保护工作再上新台阶。

来源:中国人民银行深圳中心支行官网

[责任编辑:程茜]

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